MFH-Investitionsrechner

Mehrfamilienhäuser prüfen: IST/SOLL-Miete, 10×-Kaufpreisregel, Potenziale, Finanzierung

Daten eingeben Tragen Sie unten Kaufpreis und Miete ein

Das Urteil erscheint hier automatisch, sobald Kaufpreis und Jahresnettokaltmiete eingetragen sind.

Angebotspreis

–

Akzeptabel (IST-Miete)

–

Faktor × IST-Jahresmiete

Akzeptabel (SOLL-Miete)

–

Faktor × Markt-Jahresmiete

Cashflow nach Steuer

–

pro Jahr, in der Holding

Objekt & Kaufpreis

PLZ eintragen — Bundesland, Grunderwerbsteuer und Miet-Richtwert werden automatisch gesetzt.

PLZ Wohnfläche gesamt (qm) Wohneinheiten Kaufpreis / Angebot (€)

Grunderwerbsteuer (%)je Bundesland Notar & Grundbuch (%) Makler (%) (leer = kein Makler)

Gesamtinvestition

–

Nebenkosten: –

Miete: IST gegen SOLL

IST = was heute tatsächlich eingenommen wird. SOLL = ortsübliche Marktmiete aus Richtwert und Ihrer eigenen Recherche.

IST-Miete des Objekts

Jahresnettokaltmiete IST (€)

entspricht

– €/qm

Akzeptabler Kaufpreis (Faktor × IST-Miete)

–

SOLL-Miete (Markt)

Richtwert für Ihre PLZ-Region

–

Grober Durchschnitt der Region (Bestandsangebote, Stand ca. 2025) — Ihre eigene Eingabe darunter geht immer vor.

SOLL-Miete selbst festlegen (€/qm) (leer = automatisch)

SOLL-Jahresmiete (€/qm × Wohnfläche × 12)

–

Akzeptabler Kaufpreis (Faktor × SOLL-Miete)

–

Sobald IST-Miete und Wohnfläche eingetragen sind, sehen Sie hier den Vergleich zur Marktmiete.

Akzeptabler Kaufpreis — Ihre 10×-Regel

Akzeptabel ist maximal Faktor × Jahresnettokaltmiete. Beide Werte ergeben Ihre Verhandlungsspanne.

Faktor (× Jahresmiete)

Akzeptabel nach IST-Miete

–

Akzeptabel nach SOLL-Miete

–

Angebot entspricht Faktor

–

Erschließbare Potenziale (Upside)

Zusätzliche Einnahmen nach dem Kauf. Sie erhöhen bewusst nicht den akzeptablen Kaufpreis — Sie zahlen nie für unrealisierte Fantasie. Unten sehen Sie, was das Objekt nach Umsetzung wert wäre.

Potenzial	Details	Miete (€/Monat)	Investition (€)	€/Jahr	Amortisation
Summe aktivierte Potenziale				–	–

Miete nach Umsetzung

–

IST + aktivierte Potenziale, €/Jahr

Objektwert nach Umsetzung

–

Faktor × neue Jahresmiete

Upside gegenüber IST

–

Wertsteigerung durch Potenziale

Finanzierung, Bewirtschaftung & Kennzahlen

Alle Werte sind Vorbelegungen — bitte an Ihr Objekt und Ihre Bankkondition anpassen.

Eigenkapital (€) (leer = 10 % vom Kaufpreis) Sollzins p. a. (%) Anfangstilgung p. a. (%)

Darlehen

–

Leerstand (% der Miete) Instandhaltung & nicht umlagefähig (% vom Gebäudewert) Verwaltung (% vom Gebäudewert) (0 = keine)

Steuer in der Holding

AfA und Zinsen werden gegengerechnet, auf den Gewinn fällt Körperschaftsteuer an. Vorbelegung 15,825 % = KSt + Soli (vermögensverwaltend, mit erweiterter Kürzung keine Gewerbesteuer).

Gebäudeanteil (% der Gesamtinvestition) AfA-Satz (% p. a.) Steuersatz Holding (%)

Annuität p. a.

–

Cashflow n. Kapitaldienst

–

€/Jahr vor Steuern

AfA p. a.

–

Gebäudeanteil × AfA-Satz

Steuerliches Ergebnis

–

Miete − Kosten − Zinsen − AfA

Körperschaftsteuer p. a.

–

bei steuerlichem Verlust: 0 €

Cashflow nach Steuer

–

€/Jahr · €/Monat

Bruttomietrendite

–

IST-Miete / Gesamtinvestition

Nettomietrendite

–

nach Bewirtschaftung

EK-Rendite (Cash-on-Cash)

–

Cashflow / Eigenkapital

Gesamtrendite EK

–

inkl. Tilgung als Vermögensaufbau

Sensitivität: Cashflow nach Kapitaldienst (€/Jahr)

Zeilen = Veränderung der IST-Miete · Spalten = Sollzins. Der Rahmen markiert Ihre aktuellen Annahmen.